Quanto caixa a operação pode exigir?
Informe os seus fluxos e datas para comparar resultado, necessidade máxima de caixa e retorno anualizado. Os testes de atraso, queda de preço e aumento de reforma são hipóteses explícitas, não previsões de mercado.
Como os cálculos e limites funcionam
Resultado soma entradas e saídas. O pico de caixa utiliza o menor saldo acumulado diário. XIRR procura a taxa anual que zera o valor presente dos fluxos, usando dias efetivos divididos por 365. Todos os cálculos de datas usam o calendário sem horário local; ao adiar um fim de mês, a data é limitada ao último dia do mês de destino.
XIRR fica N/D se faltarem entradas ou saídas, não houver prazo útil, existirem múltiplas mudanças de sinal ou a taxa não puder ser resolvida no intervalo numérico suportado. Fluxos de reforma e saída são alterados somente nos testes descritos. Gastos, tributos e condições não informados permanecem fora do cálculo. Nenhum cenário importa ou altera dados da carteira.
Os fluxos desta ferramenta não têm salvamento automático. Exporte o cenário para conservar uma cópia antes de sair da página.
Referência da convenção anual de 365 dias: documentação da função XIRR da Microsoft (abre em uma nova aba). A ferramenta IAbita utiliza os fluxos informados e mantém N/D nos casos não suportados.